В Україні шахраї змогли вивести 23,5 мільярда гривень через тисячі фізичних осіб-підприємців: розкрито деталі їхньої хитромудрої схеми.

В Україні було виявлено великий "концертний центр", через який, за оцінками правоохоронних органів, відбулося відмивання не менше ніж 23,5 мільярдів гривень. До цієї схеми могли бути залучені близько 200 компаній та понад 8 тисяч фіктивних фізичних осіб-підприємців (ФОП), через яких безготівкові кошти переводилися в готівку.

Деталі схеми повідомили в Офісі генерального прокурора, а також у Бюро економічної безпеки (БЕБ). Оборудка діяла щонайменше з серпня 2023 року по вересень 2026 року, а орієнтовну суму збитків державі від несплати податків оцінили у близько 3 млрд грн.

Як функціонувала система?

Схема, яка була розкрита 20 вересня, відзначалась високою організацією і залучала більше 30 осіб, кожен з яких мав свою чітко визначену роль – від вербувальників фіктивних осіб до операторів криптогаманців та кур'єрів. Структура цієї злочинної діяльності складалася з чотирьох ключових етапів.

* Формування штучної основи (дропи)

Члени групи виявляли людей, які опинилися в складних фінансових умовах, та оформляли на їхнє ім'я більше 30 підроблених підприємств і фізичних осіб-підприємців.

* Створення структурованого податкового кредиту

Справжні підприємства переказували безготівкові фінанси на рахунки уявних компаній під виглядом оплати за товари чи послуги. Це давало можливість замовникам безпідставно формувати податковий кредит і уникати виконання податкових зобов'язань.

* Криптоконвертація (Tether/USDT)

Безготівкові гривні, які були отримані, переказували на спеціально відкриті криптогаманці, де здійснювали закупівлю стейблкоїнів Tether (USDT). Потім через мережу партнерських онлайн- та офлайн-обмінників ці криптовалюти конвертували в готівку.

* Доставка кур'єром

Фізичні гроші кур'єри передавали безпосередньо клієнтам, які замовляли "послуги". За виконання цієї схеми злочинне угруповання отримувало комісію в розмірі від 1,5% до 3,5% від суми конвертації.

Безпека та конспірація

Для укриття протиправної діяльності учасники угруповання застосовували посилені заходи безпеки. Координація здійснювалася через понад 30 закритих Telegram-груп, а під час зв'язку та управління банківськими рахунками й криптогаманцями використовувалися VPN-сервіси й іноземні SIM-карти.

Висновки з обшуків та підозри.

В рамках розслідування, що відбулося 18 вересня, правоохоронні органи здійснили 50 обшуків у житлах підозрюваних та в їхніх офісах. У ході цих слідчих дій було конфісковано:

готівкові кошти (більше ніж 35,5 мільйона гривень, 1,4 мільйона доларів та 647,4 тисячі євро);

* 28 печаток імітованих підприємств;

* бухгалтерські документи щодо понад 30 підставних суб'єктів господарювання;

* 43 комп'ютерних пристроїв і 11 мобільних телефонів.

На сьогоднішній день шістьом основним фігурантам злочинної групи висунуто обвинувачення у створенні злочинної організації, фальсифікації документів, незаконних операціях з платіжними засобами та легалізації активів, здобутих злочинним шляхом (ч. 2 ст. 255, ч. 2 ст. 200, ч. 1, 2 ст. 205-1, ч. 3 ст. 209 Кримінального кодексу України). Досудове слідство продовжується.

Раніше OBOZ.UA вже інформував про те, що в Україні затвердили законопроєкт у першому читанні, який передбачає кримінальну відповідальність за використання "дроп-рахунків" у шахрайських схемах. Зокрема, закон пропонує штраф у розмірі до 170 тисяч гривень або покарання у вигляді позбавлення волі на термін до 6 років за операції з чужими банківськими картками та їхніми даними. У разі повторного правопорушення термін ув'язнення може досягати 8 років. Проте, цей документ ще має пройти через друге читання, і його остаточні положення можуть зазнати змін.