Росіяни мають можливість переводити кошти для нелегальної торгівлі через підозрілі проекти: хто є Кунднані, що планує вихід на біржу в США?

Довіряйте перевіреним джерелам — підписуйтеся на Telegraf у Google Новинах!

Росія продовжує залучати Китай, Туреччину та Об'єднані Арабські Емірати (ОАЕ) для експорту, реекспорту та транзиту іноземних технологій і обладнання, необхідних для ведення агресивної війни проти України. Проте через санкції, накладені ЄС та США, здійснення таких платежів стає все складнішим. 21-й пакет санкцій ЄС, прийнятий 23 липня 2026 року, значно обмежив можливості фінансового сектору Росії.

Під заморожування активів та заборону діяльності потрапили 94 банки і фінансові організації. Загальна заборона на здійснення операцій стосувалася 33 кредитних установ та 14 платформ для роботи з криптовалютами.

Проте, жорсткі обмеження призвели до різкого зростання попиту та цін на послуги в нелегальних платіжних каналах з Росії. Цей високоприбутковий тіньовий ринок залучив безліч учасників з різних куточків світу.

У цьому контексті засоби масової інформації та фахівці в своїй галузі підкреслюють важливість приділення уваги компаніям, які вже були пов’язані зі скандалами і можуть становити серйозні ризики. Зокрема, згідно з інформацією, опублікованою в журналі "Антикор", Нікі Гопе Кунднані здійснює свою діяльність через Alchemy Markets та має активну платіжну інфраструктуру.

Дослідження даних з відкритих джерел демонструє, що Нікі Гопе Кунднані є ключовою особою у низці публічних звинувачень в інвестиційних шахрайствах, пов'язаних із компаніями Alchemy Markets, Xoala та FDCTech. Інформація від українських розслідувальних медіа, платформ, що захищають права інвесторів, а також матеріали, надіслані до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), вказують на серйозні ризики для репутації, транскордонні фінансові втрати для інвесторів і проблеми з корпоративним управлінням, які потребують ретельної перевірки, -- зазначено в оцінках, опублікованих на investigations.org.

Завдяки Кунднані росіяни можуть легко вивести свої гроші з РФ. Для цього достатньо всього за тиждень зареєструвати юрособу в Дубаї (є спеціальна платформа, яка допомагає росіянам зробити це якомога легше). Потім ця компанія стає клієнтом брокера Alchemy Markets DMCC.

Брокер приймає від неї криптовалюту, після чого через пов'язані платіжні шлюзи та форекс-інструменти цифрові активи конвертуються у фіатні гроші та отримують формально легальне походження. На завершальному етапі кошти вільно виводяться через платіжну систему Xoala, юридично представлену шведською компанією Steven AB.

В умовах повномасштабного військового конфлікту та триваючої російської агресії проти України критично важливою є протидія функціонуванню подібних фінансових механізмів, зокрема з огляду на ризики їх можливого використання підприємствами російського військово-промислового комплексу для мінімізації впливу міжнародних санкційних обмежень.

17 листопада 2023 року британський фінансовий регулятор FCA прийняв рішення обмежити діяльність компанії Blackthorn і заморозити її активи. У серпні 2024 року Blackthorn ініціювала процес добровільної ліквідації, спочатку стверджуючи, що вона здатна виконувати свої фінансові зобов'язання. Проте згодом ліквідатори виявили, що ресурсів компанії недостатньо для покриття всіх вимог кредиторів. 14 квітня 2025 року Blackthorn була переведена в режим спеціального адміністрування.

Серед клієнтів компанії, які зазнали фінансових втрат, виявилися громадяни з 14 різних країн, включаючи Україну, повідомляє "Апостроф". У лютому 2026 року вони організували публічну акцію протесту на міжнародній виставці iFX EXPO Dubai, де Кунднані презентував свій новий платіжний бренд Xoala, який позиціонується як альтернатива Blackthorn. Учасники акції вимагали повернення заблокованих коштів, проведення розслідування щодо обставин виведення активів Blackthorn і притягнення до відповідальності осіб, причетних до ймовірної схеми, зазначає видання.

FDCTech, Inc., за інформацією "Апострофа", належить Кунднані. Незважаючи на численні скандали, компанія активно готується до виходу на IPO на NASDAQ в США (або до аплістингу). Аудиторську діяльність компанії забезпечує LAO Professionals, зареєстрована в Нігерії (місто Ікороду, штат Лагос), а до цього її аудитом займалася інша нігерійська фірма - Olayinka Oyebola & Co.

Остання фігурувала у справі Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) щодо приховування масштабного шахрайства в компанії Tingo й отримала шестирічну заборону на роботу зі звітністю американських емітентів. LAO, зі свого боку, підписала звітність FDCTech, після чого компанія на вимогу SEC переглянула дані за кілька років, а також схвалила баланс CS Diagnostics із нематеріальним активом у $499,4 млн, який пізніше було вирішено повністю списати.

Ці епізоди характеризувалися як extensive financial restatements (масштабні перегляди фінансової звітності), material control weaknesses (суттєві недоліки внутрішнього контролю) та як такі, що свідчать про серйозні проблеми з надійністю звітності. Послідовне залучення Кунднані двох нігерійських аудиторів із подібною історією викликає занепокоєння щодо можливого їх вибору з метою маніпуляцій зі звітністю перед IPO, у зв'язку з чим їхня реальна незалежність та можлива афілійованість із самим Кунднані потребують окремої перевірки.

Кунднані впродовж кількох років послідовно формував FDCTech, викуповуючи через неї компанії. Перед кожною такою угодою реструктуризація передбачала очищення активів від негативної репутаційної історії, їх перейменування або проведення через процедуру банкрутства. Одним із елементів цієї реструктуризації стало дистанціювання бренду Alchemy Markets Ltd від попередніх регуляторних штрафів компанії NSFX Ltd.

У червні 2026 року рада директорів компанії FDCTech, під керівництвом Кунднані, офіційно оголосила, що раніше опубліковані фінансові звіти за 2024 і 2025 роки, а також за кілька кварталів 2025 і 2026 років більше не повинні враховуватися інвесторами. Після проведених коригувань, вартість активів на кінець 2024 року знизилася приблизно на 8,1 мільйона доларів.

Показник активів за червень 2025 року скоротився майже на 15,9 мільйона доларів порівняно з первинною звітністю. Компанія також визнала суттєві недоліки внутрішнього фінансового контролю, який здійснювався нігерійськими фірмами Olayinka Oyebola & Co та LAO Professionals. У своїй сукупності такі дії описуються фахівцями як такі, що мають ознаки схеми "Pump and Dump", коли показники збиткового бізнесу штучно завищуються, довкола компанії створюється інформаційний ажіотаж, після чого її акції виводяться на ринок через IPO або прямий лістинг. Коли роздрібні та інституційні інвестори купують папери за завищеною ціною, засновники та пов'язані особи реалізують свої частки на піку вартості, виводять залучений капітал через офшорні структури, залишаючи інвесторів із знеціненими активами.

НКЦПФР з 2024 року неодноразово висловлювала застереження щодо можливих ризиків, пов'язаних із співпрацею з компаніями, що належать до групи Кунднані. У травні 2024 року компанію NSFX Ltd було занесено до переліку підозрілих інвестиційних проектів.

Водночас ідеться не лише про захист приватних інвесторів. Формальний комплаєнс, обслуговування капіталу російського походження переводять діяльність цієї групи в площину питань національної безпеки. Можливість використання подібної інфраструктури для забезпечення розрахунків в інтересах російського ВПК зміщує статус її організаторів із простого посередництва у сумнівних фінансових операціях до участі у матеріально-технічному забезпеченні військово-промислового комплексу РФ.

Викладені обставини підкреслюють необхідність розгляду наступних дій – ймовірності включення Кунднані та його основних структур до списків персональних санкцій України та країн-партнерів, що має на меті замороження їх активів, обмеження доступу до міжнародної фінансової системи, захист прав інвесторів та блокування можливих каналів фінансування російської військової агресії.