Українські фінансові установи вводять нові обмеження для малого бізнесу: з 14 листопада значно зменшуються ліміти на безперешкодні перекази для новостворених компаній та фізичних осіб-підприємців. Про це інформує ресурс PMG.ua.
З 14 листопада в Україні почнуть діяти нові ліміти на банківські перекази для окремих категорій бізнесу, повідомляє PMG.ua. Насамперед зміни зачеплять новостворені юрособи, а також частину ФОПів, яким доведеться підтверджувати походження коштів раніше, ніж це було досі.
БЕЗ ТАБУ інформує про зміни в правилах, які стосуються Меморандуму щодо прозорості ринку платіжних послуг. Насправді, банки посилюють контроль за фінансовими операціями, щоб запобігти схемам із "дропами" та підозрілим переказам.
Кого будуть перевіряти в першу чергу.
Під особливу увагу потрапляють підприємці, які нещодавно запустили свій бізнес або відновили роботу після перерви. Для банків "новий" клієнт може означати як особу, яка працює менше півроку, так і підприємця з досвідом до року — це вже залежить від внутрішніх нормативів конкретної фінансової установи.
Відповідно до нових стратегій, автоматичні обмеження для таких споживачів значно знижуються.
ФОПи першої групи тепер зможуть отримувати до 400 тисяч гривень на місяць без необхідності підтверджувати свої доходи, замість попередніх 600 тисяч.
* ФОПи 2-ї та 3-ї груп - ліміт зменшать із 3 мільйонів до 1 мільйона гривень на місяць.
* Нові та неактивні юрособи - поріг скоротять із 5 мільйонів до 2 мільйонів гривень.
Для бізнесу, який давно працює, прозоро декларує доходи та може підтвердити походження коштів, автоматичні обмеження не застосовуватимуться. Тобто банки й надалі орієнтуватимуться не лише на цифри, а й на профіль клієнта та його фінансову історію.
Що станеться, коли ліміт буде перевищено?
Перевищення визначеного ліміту не призводить до автоматичного закриття рахунку. У даній ситуації банк може вимагати надання документів, що підтверджують ваші доходи: податкові звіти, контракти, накладні або інші документи, які можуть пояснити джерела коштів та економічну суть проведених операцій.
Якщо документів достатньо, операцію, як правило, проводять, а для окремого клієнта можуть погодити індивідуальний ліміт.
Що зміниться для звичайних клієнтів
Для фізичних осіб, які користуються звичайними картками, правила не переглядають. Ліміт переказів з картки на картку залишається на рівні 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із високим рівнем ризику - 50 тисяч гривень.
Перекази між власними рахунками в межах одного банку, як і раніше, не лімітуються. Тож зміни найбільше відчують саме ті, хто працює через нові бізнес-рахунки або не може одразу підтвердити джерело коштів.
Рішення щодо посилення контролю є частиною загальної тенденції, в рамках якої фінансові установи починають більш ретельно перевіряти джерела коштів та рух коштів на рахунках. Для малих підприємств це може призвести до збільшення бюрократичних процедур, але для фінансової системи це є спробою знизити ризики, пов'язані з незаконними схемами.
Раніше видання БЕЗ ТАБУ повідомляло, що ПриватБанк оновив правила використання кредитних карток для певної категорії своїх клієнтів.
#
