Фінансові установи можуть уважніше аналізувати компанії, де керівництво складається з молодих людей. Який вік викликає сумніви?

Керівник компанії віком молодше 20 років може стати підставою для посиленого фінансового моніторингу з боку банків.

Цю інформацію надано в офіційній відповіді Національного банку України на запит видання Бізнес Цензор, яка доступна редакції.

14 липня Національний банк України надіслав установам фінансового сектору лист, що містить 12 характеристик для виявлення фіктивних компаній серед імпортуючих клієнтів. Цей документ стосується схем, пов'язаних зі "скрутками" та "зустрічними потоками", коли підприємства спотворюють інформацію про товари в імпортних документах, щоб штучно зменшити податкові зобов’язання або незаконно отримати повернення ПДВ.

Вік керівництва

Серед ознак ризику зазначалися також "молодий вік керівника", проте не було вказано, яка саме вікова межа вважається "молодою".

Згідно з інформацією, наданою пресслужбою Національного банку України, фінансові установи звертають увагу на вік керівника, який може бути або "молодим (до 20 років), або літнім (після 75 років)" - таке визначення міститься в Положенні НБУ №65.

Інші підозрілі ознаки

Нагадаємо, що серед інших ознак компанії-оболонки в листі наведені:

* мінімальний штат і статутний капітал,

* недоступність власних складів або транспортних засобів,

* спільні IP-адреси або бухгалтерські служби з іншими компаніями,

* постійна зміна власників.

Лист носить рекомендаційний характер, проте Національний банк попередив кредитні установи, що враховуватиме їхні дії під час наглядових процедур.

Скільки компаній і ФОП банки вже віднесли до групи підвищеного ризику за цими ознаками і яка частка таких рішень виявилася помилковою - Бізнес Цензору не відповіли, адже Національний банк не веде такої статистики.

За інформацією, Національний банк України з 11 серпня 2026 року реалізував великий пакет заходів для пом'якшення валютних обмежень. Головна увага приділяється підтримці громадян, проте зміни також торкаються підприємств і фінансової сфери.

Національний банк раніше знизив кредитні обмеження з метою підтримки бізнесу та аграрної сфери в умовах агресії з боку Росії.

На початку серпня Національний банк України переглянув свої принципи корпоративного управління в банківській сфері, зосередившись на важливості сталого розвитку, соціальної відповідальності та ефективного управління ESG-ризиками.