Філіп Пронін, очільник Державної служби фінансового контролю України.
На відміну від наркоторговців епохи Ескобара, які змушені були закопувати величезні суми в землю і сховувати їх у своїх оселях, сучасні злочинці більше не ховають самі гроші, а старанно маскують їхнє походження.
Вони реалізують це використовуючи абсолютно законні фінансові інструменти, такі як банківські рахунки, платіжні системи, електронні трансакції та цифрові активи.
Гроші більше не потрібно приховувати від фінансової системи. Досить просто забезпечити, щоб їхнє злочинне походження залишалося непоміченим.
Тільки за півтора року Державна служба фінансового моніторингу України виявила понад мільярд гривень підозрілих фінансових операцій, пов'язаних із незаконним обігом наркотиків.
В правоохоронні органи було передано 34 документи, що містять результати аналізу фінансових транзакцій осіб, які, ймовірно, мають зв'язок із торгівлею наркотиками. З цієї суми близько 650 мільйонів гривень демонструють ознаки легалізації незаконно отриманих коштів, а ще близько 360 мільйонів гривень можуть бути пов'язані з іншими можливими кримінальними правопорушеннями.
Треба зазначити, що йдеться про підозрілі операції, а не про доведені злочинні доходи. Проте ці цифри демонструють масштаб фінансових потоків, які можуть обслуговувати наркобізнес.
Наркоторгівля адаптувалася до умов цифрової економіки.
Сучасна наркоторгівля використовує ті самі технології, що й легальний бізнес: швидкі платежі, дистанційне обслуговування, міжнародні перекази.
Одна особа відповідає за прийом платежів, тоді як інша займається переведенням грошей між рахунками. При цьому кінцевий одержувач може знаходитись в іншій державі.
У таких схемах ключове значення мають дропи — особи, чиї банківські рахунки та картки залучаються для здійснення фінансових операцій від імені інших. Це створює можливість розподілу коштів між великою кількістю рахунків, що ускладнює виявлення зв'язків між членами злочинної організації.
Також застосовуються P2P-трансакції, платіжні термінали та різноманітні засоби легальної фінансової системи.
Основна мета фінансової розвідки полягає у виявленні підозрілих схем фінансових операцій, визначенні справжніх отримувачів коштів та аналізі зв'язків між ними.
350 тисяч гривень офіційного заробітку та 10 мільйонів на рахунку.
Один із нещодавніх випадків, виявлених Держфінмоніторингом спільно з підрозділом фінансової розвідки іноземної держави, демонструє, як працюють такі схеми.
Банківська картка українського громадянина була використана для отримання коштів за наркотики від осіб з іншої держави.
Протягом двох років на рахунки підозрюваного надійшло більше 10 мільйонів гривень. Серед цих коштів приблизно 1,5 мільйона гривень були отримані через міжнародні перекази. Більше ніж 4 мільйони гривень було знято у готівці.
Одночасно, офіційно задекларований дохід цієї особи за той же період складав приблизно 350 тисяч гривень. Джерела решти коштів залишилися непідтвердженими.
Спільне дослідження дало змогу виявити міжнародний характер фінансових потоків та розкрити ознаки експлуатації банківської системи для підтримки незаконної торгівлі наркотиками.
Фінанси як вразливість наркобізнесу.
Закриття одного з каналів збуту наркотичних засобів не завжди призводить до зупинки діяльності всієї злочинної організації. Якщо існує можливість отримувати фінансові надходження та легалізувати прибутки, злочинний бізнес залишається здатним до відновлення.
Тому протидія наркоторгівлі має передбачати системну роботу з виявлення фінансової інфраструктури злочинних організацій.
Ідеться про організаторів фінансових схем, мереж підставних рахунків, платіжних посередників та кінцевих отримувачів коштів. А також про перехід від аналізу підозрілих операцій до встановлення злочинних активів, їх арешту та конфіскації за рішенням суду.
Справжній успіх у протидії наркоторгівлі полягає не лише в кількості арештованих осіб чи конфіскованих наркотичних засобів, а й у вмінні позбавити злочинні угруповання фінансової основи, на якій ґрунтується їхня діяльність.
Наркотична торгівля отримує прибуток з чужих проблем, але сама страждає від залежності, від якої не може звільнитися — це залежність від фінансів. А залежність завжди є проявом слабкості.
Цю вразливість фінансова розвідка повинна використати як засіб у боротьбі з організованою злочинністю.
#Українська гривня #Економіка #Інфраструктура #Правоохоронний орган #Організована злочинність #Рішення суду #Гроші #Банківський рахунок #Фінансова система #Бізнес #Державна служба фінансового моніторингу України #Наркотичний #Конфіскація майна #Злочинність #Аналітична оцінка #Незаконний обіг наркотиків
