Криптовалютні тенденції 2025 року: очікування та можливості заробітку для українців - Олександр Орловський.

Стаття від Олександра Орловського, засновника української спільноти Financial Freedom Academy (FFA).

Ринок криптовалют продовжує бути одним з найперспективніших і вигідних шляхів для отримання доходу. Його динамічність і чутливість до світових подій та економічних коливань дозволяють швидко реагувати на зміни. Однак, щоб з успіхом інвестувати з невеликими вкладеннями і отримувати значні прибутки, важливо розуміти його особливості. Які знання знадобляться для досягнення фінансового успіху у 2025 році?

У наступному році ми спостерігаємо зростання на ринку криптовалют. Це вже п'ятий поспіль криптоцикл, який розпочався з підвищення вартості біткойна. У грудні 2024 року його ціна досягла рекордних __ тисяч доларів. У 2025 році біткойн все ще має потенціал для зростання, хоча він вже не буде таким значним - очікується приріст в межах 20-40%. Проте більш вражаючі результати можуть демонструвати інші криптовалюти, наприклад, Ethereum або Solana, які мають шанси на подвоєння вартості.

Криптовалютний ринок стає дедалі більш захоплюючим, пропонуючи інвесторам різноманітні способи заробітку, окрім традиційної торгівлі Bitcoin та інших цифрових валют. Згідно з тенденціями в криптосвіті, на етапі піку циклу можна очікувати появу цікавих ІСО-проєктів та ретродропів. Приблизно наприкінці зими варто чекати на нові перспективні ініціативи. ІСО, по суті, є формою залучення інвестицій у нові продукти та послуги, де інвестори отримують токени замість акцій, що дає їм можливість заробити на інноваційних технологіях. Ретродропи ж, у свою чергу, слугують механізмом розподілу токенів серед відданих користувачів технічних проєктів.

На криптовалютному ринку прогнозування не є надійним інструментом, тому не існує 100% гарантії успіху конкретної монети в змаганні за капіталізацію. Коли ми обираємо токен, ми завжди знаходимося в пошуку балансу між нашим ступенем впевненості в ньому та потенційним прибутком, який він може принести. Як і на будь-якому іншому ринку, чим більше впевненості, тим менша ймовірність отримання високого доходу.

Є надійні монети, такі як ВТС, Solana чи Ethereum. Вони дадуть прибуток у 2025, але орієнтовно в межах 20-100%. А є валюти-новачки, які з рівною вірогідністю можуть дати як нуль, так і десятки іксів.

У 2025 році інвестори в криптовалюту будуть все активніше звертатися до монет-мемів. Сучасні тенденції показують, що їхня капіталізація значно зростає, перевершуючи навіть проєкти, які мають технологічну підтримку. Однак, як і в інших сегментах ринку, важливо дотримуватись балансу: серед мемів можна знайти більш стабільні варіанти з відносно невеликою капіталізацією. Наприклад, Pepe є найпопулярнішим мемом на платформі Ethereum, тоді як Wif займає провідні позиції в мережі Solana. У 2025 році ми прогнозуємо подальший розвиток цих мереж, тому інвестиції в ці активи можуть забезпечити прибуток у 3-5 разів з мінімальним ризиком втрат. Проте варто зазначити, що вартості не слід очікувати десятків разів.

У світі криптовалют нові технології еволюціонують природно, подібно до загальних тенденцій у фінансовій сфері. У 2025 році блокчейн знайде нові, нестандартні застосування, а штучний інтелект стане невід'ємною частиною прогнозування крипторинку.

Еволюція технології блокчейн та її нові можливості. Сьогодні активно розробляється покращена версія блокчейну, яка відрізняється підвищеною пропускною здатністю та швидкістю. Це стосується не лише масового впровадження криптовалют. Наприклад, влітку цього року Міністерство цифрової трансформації України повідомило про створення інструменту під назвою "Сендбокс". Цей інструмент призначений для підтримки успішного впровадження блокчейн-технологій у державних сервісах, а також має на меті сприяти розвитку стартапів, які займаються розробкою інноваційних рішень, зокрема у сфері govtech, у поєднанні з штучним інтелектом.

Інтеграція штучного інтелекту. АІ все більше проникає в усі сфери бізнесу та фінансів, і криптовалютний ринок не є винятком. Я впевнений, що найбільші можливості для АІ в криптовалютній сфері полягають у аналізі торгових операцій та прогнозуванні тенденцій. Ця технологія надає значну конкурентну перевагу, і я практично переконаний, що провідні гравці ринку криптовалют, такі як великі інвестиційні фонди та банки, вже активно її використовують. Однак шанси на те, що вони поділяться цими можливостями з іншими, є вкрай низькими. Нічого особистого, це просто бізнес.

Спад крипторинку. Ми входимо в 2025 рік майже на самому піку росту крипторинку і він закономірно почне спадати. В теплу частину року на нас чекає відносно спокійний і малоприбутковий період. Він "природній" і потрібен для регенерації і накопичення потенціалу для нової кривої зростання. Задача інвестора - вчасно вловити момент пікового переходу і встигнути отримати максимальний прибуток.

Зростаючий вплив великих фінансових гравців. Інвестиційні фонди та міжнародні банки активно маніпулюють криптовалютним ринком, як і багатьма іншими фінансовими платформами. Наприклад, нещодавно компанія BlackRock отримала ліцензію на ETF та право інвестувати в біткойн. Раніше цей фонд також придбав значні частки в майнингових компаніях та в Bitmain, виробнику обладнання для видобутку криптовалют. Таким чином, BlackRock отримує прибуток на всіх етапах — від виробництва обладнання до кінцевих результатів. Все більше таких компаній входять у світ криптовалют, інвестуючи значні фінансові ресурси, іноді навіть у партнерстві з державними структурами. Ці великиі гравці мають значний вплив на курси криптовалют і динаміку ринку, що ускладнює конкуренцію для звичайних трейдерів. Що ж залишається робити? Орієнтуватися на їх дії. Якщо фонди проявляють активність у купівлі певних монет, це часто відображає результати професійного аналізу. Тому звичайні інвестори намагаються повторити таку стратегію, звичайно, в межах своїх фінансових можливостей.

На справді, Україна займає одну з провідних позицій у світі. Країна досягла значних успіхів у масовому впровадженні криптовалют, посівши шосте місце у глобальному індексі. Але чому ж криптовалюти набули такої популярності в Україні?

Охорона фінансових активів. Для багатьох людей інвестування в криптовалюту стало способом убезпечити свої заощадження від інфляційних ризиків гривні. Протягом останніх 15 років курс гривні знизився в 5,3 рази щодо долара США. Водночас, за цей же період біткойн виріс у ціні з нуля до більш ніж $100 тисяч за одиницю. Крім того, зберігання криптовалюти в електронному гаманці є набагато безпечнішим, ніж тримати гроші у готівці.

Україна має всі шанси стати світовим лідером на крипторинку, якщо надасть криптовалюті офіційний статус. Держава отримає ще одне джерело податків, а криптоінвестори - гарантії прав та безпеку своєї трейдингової діяльності.

Яскравим прикладом служать Об'єднані Арабські Емірати, де уряд офіційно впровадив криптовалюти у фінансову систему країни. Це відбувалося поступово, з урахуванням інтересів учасників ринку. Спочатку для криптозаработків встановили нульове оподаткування. З розвитком цього сектору бізнесу був введений податок у розмірі 5% від прибутку, а згодом — 9%. У майбутньому планують підвищити його до 15%. Таким чином, лояльні податкові умови та їх обережне, поступове впровадження сприяли перетворенню криптовалютного ринку на важливу складову економіки Еміратів.

В Україні, згідно з попередніми даними, не планується введення податкових пільг. Консультації з європейськими партнерами викликали побоювання стосовно можливих послаблень, оскільки в теорії вони можуть бути використані для ухилення від сплати податків. Таким чином, прибуток, подібно до ситуації з цінними паперами, буде оподатковуватися при конвертації активів у валюту.

Законопроєкт, який врегулює оборот віртуальних активів у Податковому кодексі, в Верховній Раді зареєстрували в листопаді цього року. А за прогнозами голови податкового комітету ВР Данила Гетманцева, остаточно легалізувати крипту можуть вже в І кварталі 2025-го.

Будьте завжди готові швидко адаптуватися до змін. Це основне правило, якого дотримуюсь я і рекомендую іншим. Криптовалютний ринок функціонує подібно до фондового. Глобальні події, катастрофи, вибори та конфлікти миттєво відображаються на коливаннях цін акцій компаній і криптовалют. Наприклад, після приходу Трампа до президентського кабінету ключові фондові ринки по всьому світу різко підскочили, а вартість біткоїна досягла нового рекорду. Тому важливо бути готовим до зміни своєї стратегії заробітку та постійно стежити за крипторинком і світовою політико-економічною ситуацією. Аналітики Financial Freedom Academy (FFA) регулярно аналізують актуальні ринкові тренди та оперативно надають цю інформацію членам нашої криптоспільноти.

І ще раджу віднайти свій баланс в залежності від мети, яку ви ставите перед собою. Менш прибуткове зберігання коштів у стабільній криптовалюті чи швидкий приріст доходу, але з високим ризиком? Крипторинок тим і прекрасний, що підходить для всього. Причому навіть одночасно, якщо ви диверсифікуєте свої інвестиції в різні монети.