В Україні розробляють інноваційні системи контролю за транзакціями, що здійснюються через платіжні термінали. У числі запланованих нововведень – відеофіксація клієнтів, монтаж спостережувальних камер і введення додаткових обмежень для певних видів операцій.
Пропонується впровадити відеодослідження та системи відеоспостереження для платіжних терміналів.
Ініціатива виникла внаслідок історично високих штрафів, накладених Національним банком на значних гравців ринку.
Деякі учасники індустрії вважають, що введення нових обмежень не вирішить питання з нелегальними фінансовими схемами.
В Україні планують посилити правила використання платіжних терміналів. Як повідомляє Forbes, це включає підвищення фінансового контролю та ускладнення застосування терміналів у незаконних схемах.
Раніше ми ділилися інформацією про три ефективні методи переказу євро в Україну.
Які нововведення планують впровадити для користувачів терміналів?
Серед ключових нововведень обговорюється впровадження відеоверифікації клієнтів під час виконання певних операцій за допомогою терміналів самообслуговування.
Також рекомендується встановити камери відеоспостереження на всіх об'єктах та подовжити інтервали часу між різними операціями.
Як зазначає видання, поштовхом до перегляду правил стали рекордні штрафи, які Національний банк застосував до великих компаній, що працюють на цьому ринку. За оцінкою аналітиків, регулятор звернув увагу на підозрілі операції з внесенням готівки, які можуть свідчити про використання терміналів для легалізації коштів невідомого походження.
Очікується, що компанії термінального бізнесу підпишуть з Асоціацією банків України спеціальний меморандум. Документ має визначити єдині ліміти та обмеження для всіх учасників ринку.
Чи зможуть нові правила вирішити цю проблему?
Не всі члени галузі погоджуються з запропонованими реформами. Деякі представники ринку вважають, що нові обмеження, перш за все, призведуть до ускладнень для звичайних споживачів.
У матеріалі Forbes наголошується, що основна проблема полягає не у невеликих поповненнях на кілька тисяч гривень. Значно більші ризики пов'язують із фіктивними ФОПами, через яких щодня виводяться великі суми готівки -- до 100 000 гривень.
Чи посилиться фінансовий моніторинг?
Нові ініціативи продовжують курс Національного банку на боротьбу з тіньовими фінансовими потоками. Раніше регулятор уже запровадив ліміти на P2P-перекази з картки на картку, посилив перевірку походження коштів клієнтів під час заповнення банківських анкет, а також розширив контроль за діяльністю так званих "дропів" -- осіб, які за винагороду надають власні рахунки для проведення незаконних фінансових операцій та мінімізації податків.
#Документ #Україна #Українська гривня #Євро #Національний банк України #Банк #Готівка #Платіжний термінал #Самообслуговування #Термінал #Бізнес #Чому #Forbes #Фінансова розвідка
