У соціальних мережах в Україні почала ширитись новина, що NovaPay (входить до групи компаній "Нова Пошта", надає фінансові платіжні послуги) з 1 червня вводить обмеження - до 5 післяплат на 30 тис. грн для фізичних осіб. Проте мова йде не про кількість посилок, а про фінансові операції, які можуть бути визнані підприємницькими та викликати запит про походження коштів.
OBOZ.UA з'ясував, що насправді чекає українців. Деякі медіа, написали, що фізичні особи зможуть надсилати післяплатою не більше 5 посилок на місяць. А деякі користувачі соцмереж та підприємці також ділилися інформацією, що вже отримують дзвінки та листи від NovaPay із відповідними попередженнями.
Одночасно було підкреслено, що для відновлення звичного режиму роботи необхідно зареєструватися як фізична особа-підприємець (ФОП). Пізніше в соціальних мережах податковий консультант Михайло Смокович роз'яснив ситуацію, підкресливши, що йдеться не про обмеження на кількість відправлень, як це помилково інтерпретували деякі, а про обмеження фінансових операцій, зокрема переказів коштів через післяплату.
Зокрема, у випадку, коли фізична особа (не зареєстрована як ФОП) систематично реалізує товари через "Нову пошту" з післяплатою, і протягом місяця кількість таких продажів перевищує 5 операцій або суму в 30 тисяч гривень, ця діяльність може бути визнана підприємницькою.
"Якщо обсяги перевищують встановлені межі, NovaPay може вважати це індикатором ведення бізнесу. У цьому випадку потрібно або довести, що це не є бізнесом, або змінити статус на ФОП," - сказав він.
У коментарі для OBOZ.UA представники NovaPay зазначили, що питання стосується не кількості транзакцій, а специфіки грошових переказів, які можуть привернути увагу фінансових контролюючих органів. "Ми маємо обов'язок перевіряти всі фінансові операції на предмет їх законності, цілей, характеру та зв'язків, відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг та вимог НБУ," - повідомили в компанії.
NovaPay використовує понад 100 індикаторів підозрілої діяльності, серед яких: систематичність відправлень, великі обсяги післяплати, часті повторення одних і тих самих транзакцій. У таких випадках компанія має право надіслати запит на підтвердження походження коштів або надати роз'яснення.
Хто може опинитися під загрозою перевірки?
Ні, у NovaPay зазначили, що до кожного випадку вони підходять індивідуально. Це означає, що не кожен, хто здійснить понад 5 післяплат на суму 30 тисяч гривень, відразу отримає перевірку або штраф. Однак така активність може привернути увагу, особливо якщо нагадує схему ухилення від сплати податків.
Як раніше інформував OBOZ.UA, десятки тисяч фізичних осіб - підприємців (ФОП) в Україні залучені до незаконних схем, що щорічно завдає державному бюджету збитків на суму 70 млрд грн. Для боротьби з цими явищами в Україні планують створити Центр протидії податковим правопорушенням.
#Бізнес #Податок #Українська гривня #Бюджет #Законодавство #Соціальна мережа #Моніторинг #Пошта #Національний банк України #Фізична особа #Банківський переказ #Законність
