Готівкові долари, які були конфісковані правоохоронцями в рамках резонансної корупційної справи НАБУ та САП під умовною назвою "Мідас" (згідно з відомими плівками Міндіча), могли бути отримані підозрюваними через державний Сенс Банк після проходження через небанківські фінансові структури, що займаються валютними операціями. Таку точку зору висловили банкіри, опитані виданням "Телеграм".
Під час засідання тимчасової слідчої комісії Верховної Ради, яке відбулося 17 листопада, Олексій Ступак, голова правління Сенс Банку, повідомив, що його фінансова установа купує готівкові долари у партнерській організації — Райффайзен Банку. Він зазначив, що зазвичай замовляють нові банкноти, які тільки-но були надруковані. Це натякнуло на те, що старі (так звані "білі") долари не походять з його державного банку.
На фінансовому ринку виникла нова теорія: Сенс Банк міг не лише надати фігурантам гучної справи завезені долари, а й обробити їх через каси своїх партнерів.
"Сенс полягав у тому, що долари могли надходити до обмінників, а потім з них виводитися. Це можна відстежити за допомогою касових ордерів. А ще простіший спосіб — звернутися до виробника доларів, тобто до Федеральної резервної системи США. Там ведеться ретельний облік відвантажень готівки, серій тощо. Спочатку можна дізнатися, хто отримав певну партію готівки в Європі на перевантаженні в Україні, а потім — хто ввіз її у нашу країну й хто видав через касу. Національний банк здебільшого легалізував валютний ринок (нелегальні обмінники залишилися в незначній кількості), тому касові ордери повинні стати тією ниткою, за якою правоохоронці можуть йти. Звісно, якщо мова йде не про контрабандний долар, тоді варто залучити ФБР США," — розповів "Телеграфу" один з поінформованих банкірів.
Завантаження готівкових доларів на обмінники передбачає перепродаж нових банкнот фінансовим компаніям-партнерам, які мають ліцензію на проведення валютних операцій. Згодом ці компанії можуть викупити у них купюри старих серій на таку ж суму — ті, які люди приносять у небанківські обмінники. У цьому процесі фінансові компанії співпрацюють з банками, а їх діяльність контролює Національний банк.
Для детального аналізу ситуації "Телеграф" надіслав запити про доларові банкноти до Національного банку, Державної митної служби та Райффайзен Банку.
Згідно з останніми даними Національного банку України, в країні налічується 29 небанківських установ, яким регулятор надав ліцензію для здійснення операцій з валютними цінностями в готівковому вигляді. Серед них є поштовий оператор "Укрпошта", п'ять ломбардів та 23 фінансові компанії.
За офіційною статистикою, ці фінкомпанії мали за підсумками першого півріччя активів на загальну суму 5,2 млрд грн, а прибутку 890,7 млн грн, тобто розміром із середній банк. Найбільші активи та прибутки зафіксовані в фінкомпаніях "Альфа-Інвест Груп" (757,2 млн грн активів і 151,1 млн грн прибутку), "Центрофінанс" (742,5 млн грн і 141,7 млн грн, відповідно) і "Преміум Фінанс" (644,8 млн грн і 186 млн грн).
#Україна #Європа #Телеграф #Північна та Південна Америка #Долар #Прибуток (економіка) #Національний банк України #Банк #Федеральне бюро розслідувань #Контрабанда #Укрпошта #Національне антикорупційне бюро України #Готівка #Фінансовий ринок #Банкнота #Банкір #Бізнес #Федеральний резерв
